Pengevask

Pengevask, også kendt som hvidvask, er processen hvor ulovligt tjente penge – fx fra narkohandel, korruption eller bedrageri – forsøges gjort legale ved at indgå i det finansielle system gennem komplekse overførsler og transaktioner.

Faser i pengevask:

1. Placering: penge indsættes i systemet (typisk via kontanter, småoverførsler)
2. Omlægning: transaktioner skjuler oprindelsen (ofte internationalt)
3. Integration: penge anvendes til køb af aktiver eller investering

Eksempler:

• Brug af stråmænd og shell-selskaber
• Overfakturering i handel
• Kryptotransaktioner uden sporbarhed

Forebyggelse og kontrol:

• Banker, advokater og revisorer har underretningspligt
• Virksomheder skal foretage kundekendskab og risikovurdering
• SØIK og Finanstilsynet overvåger transaktionsmønstre

Pengevask skader økonomien og finansierer alvorlig kriminalitet. Lovgivningen i Danmark (Hvidvaskloven) stiller store krav til både institutioner og privatpersoner om at forebygge og rapportere mistænkelig aktivitet.