Pengevask, også kendt som hvidvask, er processen hvor ulovligt tjente penge – fx fra narkohandel, korruption eller bedrageri – forsøges gjort legale ved at indgå i det finansielle system gennem komplekse overførsler og transaktioner.
Faser i pengevask:
- Placering: penge indsættes i systemet (typisk via kontanter, småoverførsler)
- Omlægning: transaktioner skjuler oprindelsen (ofte internationalt)
- Integration: penge anvendes til køb af aktiver eller investering
Eksempler:
- Brug af stråmænd og shell-selskaber
- Overfakturering i handel
- Kryptotransaktioner uden sporbarhed
Forebyggelse og kontrol:
- Banker, advokater og revisorer har underretningspligt
- Virksomheder skal foretage kundekendskab og risikovurdering
- SØIK og Finanstilsynet overvåger transaktionsmønstre
Pengevask skader økonomien og finansierer alvorlig kriminalitet. Lovgivningen i Danmark (Hvidvaskloven) stiller store krav til både institutioner og privatpersoner om at forebygge og rapportere mistænkelig aktivitet.
