Hvidvask (pengevask) er processen, hvor ulovligt erhvervede penge forsøges gjort “rene” og legitime gennem komplekse finansielle transaktioner. Det er en alvorlig økonomisk kriminalitet, der kan involvere banker, ejendomshandler, krypto og offshore-strukturer.
Faser i hvidvask:
- Placering – indsættelse i det finansielle system (fx kontantindskud)
- Strukturering – overførsler og splitning via netværk
- Integration – brug af midler til tilsyneladende legitime formål
Branchekrav:
- Banker og revisorer har pligt til at overvåge mistænkelig adfærd
- Virksomheder skal føre KYC (Know Your Customer) og risikovurderinger
- Underretning til SØIK ved mistanke
Hvidvask underminerer tillid til det finansielle system og finansierer ofte alvorlig kriminalitet. Derfor er det både en juridisk og moralsk forpligtelse at bekæmpe det – både som borger og virksomhed.
