Mistænkelig aktivitet

Mistænkelig aktivitet betegner enhver adfærd, transaktion eller anmodning, der kan indikere forsøg på hvidvask, terrorfinansiering, skattesvig eller anden økonomisk kriminalitet. Det er et nøglebegreb i hvidvasklovgivningen.

Tegn på mistænkelig aktivitet kan være:

• Uforklarligt store eller komplekse transaktioner
• Brug af stråmænd eller offshore-selskaber uden klart formål
• Kontante indbetalinger i usædvanligt mønster
• Inkonsekvente oplysninger eller modvilje mod legitimation

Pligter for virksomheder:

• Undersøge nærmere og dokumentere vurderingen
• Rapportere til Hvidvasksekretariatet, hvis mistanken ikke kan afkræftes
• Bevare tavshedspligt over for kunden om indberetningen

For compliance og ledelse:
Manglende reaktion på mistænkelig aktivitet kan føre til alvorlige sanktionsrisici og skader virksomhedens tillid og licensgrundlag.