Mistænkelig aktivitet betegner enhver adfærd, transaktion eller anmodning, der kan indikere forsøg på hvidvask, terrorfinansiering, skattesvig eller anden økonomisk kriminalitet. Det er et nøglebegreb i hvidvasklovgivningen.
Tegn på mistænkelig aktivitet kan være:
- Uforklarligt store eller komplekse transaktioner
- Brug af stråmænd eller offshore-selskaber uden klart formål
- Kontante indbetalinger i usædvanligt mønster
- Inkonsekvente oplysninger eller modvilje mod legitimation
Pligter for virksomheder:
- Undersøge nærmere og dokumentere vurderingen
- Rapportere til Hvidvasksekretariatet, hvis mistanken ikke kan afkræftes
- Bevare tavshedspligt over for kunden om indberetningen
For compliance og ledelse:
Manglende reaktion på mistænkelig aktivitet kan føre til alvorlige sanktionsrisici og skader virksomhedens tillid og licensgrundlag.
