Compliance betyder overholdelse af lovgivning, regler og interne retningslinjer. Det er en central funktion i virksomheder, især i den finansielle sektor, hvor reguleringen er kompleks og skærpet.
Formål:
- Forebygge hvidvask, svindel og insiderhandel
- Overholde nationale og internationale regler (f.eks. GDPR, MiFID II)
- Sikre gennemsigtighed og ansvarlig virksomhedsledelse
En compliance-afdeling overvåger og rådgiver om risikoområder, træner medarbejdere og håndterer myndighedskrav og revisioner.
Eksempler på compliance-områder:
- Kundekendskabsprocedurer (KYC)
- Antihvidvask (AML)
- ESG-rapportering
- Finansiel rådgivning og produktgodkendelse
Manglende compliance kan føre til store bøder, tab af tillid og i værste fald lukning af virksomheden.
