AML står for Anti-Money Laundering – dvs. regler og foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme. AML er et globalt reguleret område, og i Danmark implementeret gennem hvidvaskloven.
Centrale elementer i AML-reglerne:
- Risikobaseret kundekendskab (KYC)
- Overvågning af mistænkelige transaktioner
- Rapportering til Hvidvasksekretariatet
- Uddannelse af medarbejdere og dokumentation
Virksomheder, der er omfattet af AML-regler, omfatter banker, revisorer, advokater, ejendomsmæglere og kryptotjenester.
For investorer:
AML-compliance er et kritisk vurderingspunkt ved investering i finansielle selskaber, banker og fintech. Overtrædelser kan føre til massive bøder og forretningsmæssige sanktioner.
