Hvidvaskloven

Hvidvaskloven er den danske implementering af EU’s direktiv mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. Den stiller omfattende krav til finansielle virksomheder og udvalgte brancher om overvågning, indberetning og kundekendskab (KYC).

Formål:
At forhindre, at det finansielle system bruges til at skjule midler fra kriminalitet.

Virksomheder omfattet:

• Banker og pensionsselskaber
• Revisorer, advokater og ejendomsmæglere
• Kryptotjenester, crowd funding-platforme og visse onlinehandlere

Centrale krav inkluderer:

• Identifikation og risikovurdering af kunder
• Underretning til Hvidvasksekretariatet ved mistanke
• Løbende overvågning af usædvanlige transaktioner

For investorer er det vigtigt, at selskaber har effektive hvidvaskpolitikker, da manglende overholdelse kan føre til store bøder og tab af licens.