Kundekendskabsprocedurer (også kaldet Customer Due Diligence eller CDD) er en lovpligtig proces, hvor en virksomhed identificerer, vurderer og dokumenterer oplysninger om sine kunder for at imødegå hvidvask og terrorfinansiering.
Centrale elementer i kundekendskab:
- Identitetsverificering (KYC)
- Risikoklassificering af kundeforhold
- Afdækning af ejerstruktur og formål med forretningsforhold
- Overvågning af kundens transaktioner og adfærd
Typer af kundekendskab:
- Forenklet (lavrisiko-kunder)
- Almindelig (de fleste privatkunder)
- Skærpet (PEP’er, komplekse selskaber, højrisikolande)
For virksomheder:
Korrekte procedurer beskytter mod hvidvask, svindel og bøder – og er påkrævet af Finanstilsynet for alle finansielle aktører.
