Identitetsverificering er processen, hvor en virksomhed bekræfter, at en kunde er den, vedkommende udgiver sig for at være. Det er et lovkrav under hvidvaskloven og første skridt i enhver KYC-proces.
Typiske metoder:
- Fysisk fremmøde med billed-ID (pas, kørekort)
- Digital verificering via MitID, BankID eller biometrisk løsning
- Videoidentifikation og dokumentupload i digitale onboarding-flow
Kravene afhænger af:
- Kundens risikoprofil
- Oprettelsesmåde (online, fysisk, via mellemmænd)
- Nationalitet og geografisk risikoprofil
For virksomheder:
Effektiv og korrekt identitetsverificering reducerer svindelrisiko og er en grundpille i AML-compliance.
