Identitetsverificering

Identitetsverificering er processen, hvor en virksomhed bekræfter, at en kunde er den, vedkommende udgiver sig for at være. Det er et lovkrav under hvidvaskloven og første skridt i enhver KYC-proces.

Typiske metoder:

• Fysisk fremmøde med billed-ID (pas, kørekort)
• Digital verificering via MitID, BankID eller biometrisk løsning
• Videoidentifikation og dokumentupload i digitale onboarding-flow

Kravene afhænger af:

• Kundens risikoprofil
• Oprettelsesmåde (online, fysisk, via mellemmænd)
• Nationalitet og geografisk risikoprofil

For virksomheder:
Effektiv og korrekt identitetsverificering reducerer svindelrisiko og er en grundpille i AML-compliance.