Transaktionsovervågning

Transaktionsovervågning er en proces, hvor finansielle virksomheder løbende analyserer kunders transaktionsmønstre for at opdage mistænkelig aktivitet. Det er et krav i hvidvaskloven og en afgørende komponent i operativ compliance.

Omfatter typisk:

• Algoritmer og regler for afvigelser (f.eks. usædvanligt høje beløb)
• Tidsmæssige mønstre og geografiske bevægelser
• Sammenligning med kundens kendte profil

Ved afvigelser kan det føre til:

• Intern alarm og manuel gennemgang
• Rapportering til Hvidvasksekretariatet
• Midlertidig spærring af konti eller opsigelse af kundeforhold

For investorer:
Virksomheder med robuste overvågningssystemer har lavere regulatorisk risiko og bedre operationel modenhed.