Puljeordning

En puljeordning er en investeringsstruktur, hvor flere personer eller selskaber samler deres midler i én investeringspulje, som forvaltes professionelt. Den anvendes ofte i pensionssammenhæng eller via pengeinstitutter.

Typiske egenskaber:

• Investeringsstrategi vælges ud fra risikoprofil (fx lav, mellem eller høj risiko)
• Individuelle midler blandes, men den enkelte ejer stadig sin andel
• Omkostninger og afkast fordeles forholdsmæssigt

Fordele:

• Diversificering uden at kræve stor formue
• Adgang til professionel forvaltning
• Automatisk risikospredning

For investorer:

• Relevant for pensionsopsparing og bankinvesteringer
• Kan vælges via pensionsselskaber, kapitalforvaltere eller bankrådgivere
• Bør matches med tidshorisont og risikotolerance

Vigtigt at huske:

• Afkast varierer afhængigt af sammensætning og timing
• Der kan være skjulte eller løbende omkostninger
• Mindre fleksibilitet end individuel portefølje