Risikotolerance er den mængde risiko, en investor psykologisk og økonomisk er villig og i stand til at acceptere i sine investeringer. Den er subjektiv og varierer afhængigt af livsfase, erfaring, økonomisk situation og temperament.
Faktorer der påvirker risikotolerance:
- Alder og investeringshorisont
- Indkomst og økonomisk stabilitet
- Kendskab til finansielle markeder
- Tidligere erfaringer og psykologisk komfort
Typer:
- Lav: Foretrækker sikre obligationer og kontanter
- Moderat: Kombinerer aktier og obligationer
- Høj: Ønsker vækst og accepterer markedsudsving
Konsekvenser:
- For lav risikotolerance kan medføre utilstrækkeligt afkast
- For høj risikotolerance kan føre til tab, der overstiger komfortzonen
Risikotolerance bør vurderes sammen med rådgiver eller ved brug af profileringsværktøjer. Den ideelle investeringsstrategi matcher investorens risikotolerance med porteføljens sammensætning og horisont.
