Investeringsuniverset er det samlede sæt af aktiver eller værdipapirer, som en investor eller fond må investere i. Det danner rammen for den konkrete investeringsstrategi.
Eksempler:
- En global aktiefond har et univers bestående af globale børsnoterede aktier
- En ESG-fond udelukker fossile brændstoffer og har kun bæredygtige virksomheder i sit univers
- En obligationsfond kan afgrænses til investment grade-obligationer
Begrænsninger i investeringsuniverset kan være baseret på:
- Geografi (f.eks. kun Europa)
- Aktivtype (aktier, obligationer, råvarer)
- Tema (teknologi, grøn energi, emerging markets)
- Risikoprofil (høj/lav volatilitet)
Jo bredere universet er, desto større muligheder – men også kompleksitet og behov for selektion. Investeringsuniverset er typisk beskrevet i en fondsprospekt eller investeringspolitik.
