Fonde med lav standardafvigelse

Fonde med lav standardafvigelse er investeringsfonde, der historisk har vist små udsving i afkast – målt ved standardafvigelse, som er et centralt risikomål i porteføljeteori. De er attraktive for investorer, der ønsker stabilitet frem for høj, men volatil vækst.

Kendetegn:

• Lav risiko og lav volatilitet
• Ofte obligationstunge eller med fokus på stabile sektorer
• Typisk anvendt i pensions- og lavrisikostrategier

Fordele:

• Forudsigelighed i afkast
• Lavere risiko for pludselige tab
• Velegnet til konservative investorer og ældre sparere

Ulemper:

• Lavere afkast end højrisikofonde
• Kan mangle eksponering mod vækstområder
• Inflationsrisiko, især ved fastforrentede investeringer

Det er vigtigt at vurdere standardafvigelsen i sammenhæng med det forventede afkast, tidshorisont og øvrig porteføljesammensætning. Lav standardafvigelse er ikke nødvendigvis ensbetydende med sikkerhed – fx ved kreditrisiko eller renterisiko.