En balanced fund er en investeringsfond, der kombinerer både aktier og obligationer i én portefølje. Målet er at skabe en balance mellem vækst (aktier) og stabilitet (obligationer).
Typisk fordeles midlerne i forhold som 60/40 eller 50/50, men fordelingen kan variere afhængigt af risikoprofil og markedssyn.
Fordele ved en balanced fund:
- Risikospredning på tværs af aktivklasser
- Automatisk rebalancering
- Velegnet til langsigtede investorer med moderat risikovillighed
Ulemper:
- Lavere afkast end rene aktiefonde i bull markets
- Risiko for at blive “middel” i både afkast og risiko
- Mindre fleksibilitet end selvvalgt portefølje
Balanced funds er populære som pensionsprodukter og standardløsninger til investorer, der ønsker én samlet fond med bred eksponering og lav vedligeholdelse.
