Wealth preservation

Wealth preservation handler om at beskytte eksisterende formue frem for at maksimere afkast. Det er en strategi, der fokuserer på stabilitet, kapitalbevarelse og minimal risiko.

Typiske elementer:

• Lav-risiko investeringer (obligationer, guld, ejendom)
• Diversificering på tværs af aktivklasser og geografier
• Brug af kapitalbeskyttende instrumenter

Målgruppen inkluderer:

• Pensionsmodtagere
• Arvinger eller formuende familier
• Stiftelser og fonde med lav risikotolerance

Fordele:

• Stabil værdibevaring over tid
• Lavere stress og behov for overvågning
• Reduceret eksponering mod markedsnedgang

Ulemper:

• Lavere afkast i bull-markeder
• Risiko for at tabe købekraft til inflation
• Mindre mulighed for vækst

Strategien kan kombineres med konservativ udbytteinvestering og obligationsfonde.