Wealth preservation handler om at beskytte eksisterende formue frem for at maksimere afkast. Det er en strategi, der fokuserer på stabilitet, kapitalbevarelse og minimal risiko.
Typiske elementer:
- Lav-risiko investeringer (obligationer, guld, ejendom)
- Diversificering på tværs af aktivklasser og geografier
- Brug af kapitalbeskyttende instrumenter
Målgruppen inkluderer:
- Pensionsmodtagere
- Arvinger eller formuende familier
- Stiftelser og fonde med lav risikotolerance
Fordele:
- Stabil værdibevaring over tid
- Lavere stress og behov for overvågning
- Reduceret eksponering mod markedsnedgang
Ulemper:
Strategien kan kombineres med konservativ udbytteinvestering og obligationsfonde.
