Risikoklassificering af kunder er en central del af AML- og KYC-processen. Formålet er at vurdere, hvor stor risiko en kunde udgør for hvidvask og terrorfinansiering – og tilpasse kontrolniveauet derefter.
Kriterier ved vurdering:
- Kundetype (privat, erhverv, PEP)
- Branche og geografisk eksponering
- Produkt- og transaktionsmønster
- Forretningsomfang og -kompleksitet
Kunder klassificeres typisk som lav, mellem eller høj risiko. Højrisikokunder kræver skærpede foranstaltninger, herunder øget overvågning og dokumentation.
For virksomheder:
Fejlagtig klassificering kan føre til uopdaget kriminalitet eller unødvendige omkostninger. Det er derfor en vigtig del af risikobaseret tilgang i compliance.
