Risikoklassificering af kunder

Risikoklassificering af kunder er en central del af AML- og KYC-processen. Formålet er at vurdere, hvor stor risiko en kunde udgør for hvidvask og terrorfinansiering – og tilpasse kontrolniveauet derefter.

Kriterier ved vurdering:

• Kundetype (privat, erhverv, PEP)
• Branche og geografisk eksponering
• Produkt- og transaktionsmønster
• Forretningsomfang og -kompleksitet

Kunder klassificeres typisk som lav, mellem eller høj risiko. Højrisikokunder kræver skærpede foranstaltninger, herunder øget overvågning og dokumentation.

For virksomheder:
Fejlagtig klassificering kan føre til uopdaget kriminalitet eller unødvendige omkostninger. Det er derfor en vigtig del af risikobaseret tilgang i compliance.