Passendehedsundersøgelse

En passendehedsundersøgelse er en lovpligtig vurdering, som finansielle virksomheder skal foretage, før de rådgiver om eller sælger investeringsprodukter til detailkunder. Formålet er at sikre, at produktet er egnet til kundens profil og behov.

Undersøgelsen afdækker:

• Kundens økonomiske situation
• Investeringsmål og tidshorisont
• Risikotolerance og eventuelle præferencer (fx ESG)

Passendehedsundersøgelsen adskiller sig fra en hensigtsmæssighedsvurdering, som kun kræves ved ikke-rådgivningsbaseret salg.

For investorer:
Svarene bruges til at sammensætte investeringsforslag. En korrekt udfyldt undersøgelse beskytter mod mis-match mellem risiko og behov.

For rådgivere:
Skal kunne dokumentere, at anbefalingen bygger på undersøgelsens resultater – ellers risikeres ansvar ved tab.