En finansiel mægler er en professionel aktør, der fungerer som mellemmand mellem investorer og finansielle markeder. Rollen består typisk i at formidle køb og salg af aktier, obligationer, fonde eller andre værdipapirer på vegne af kunder, ofte mod et gebyr eller en kommission.
Finansielle mæglere arbejder i banker, investeringshuse eller selvstændige mæglervirksomheder. De har adgang til børser og handelssystemer og kan agere hurtigt på kundens ordrer.
Ansvarsområder:
- Udføre handler effektivt og til markedskurs
- Informere kunder om prisudvikling og handelsmuligheder
- Overholde lovgivning og god skik (MiFID II m.fl.)
- Foretage hensigtsmæssighedsvurdering ved execution-only
Finansielle mæglere har ikke nødvendigvis pligt til at yde uvildig rådgivning, medmindre de også fungerer som investeringsrådgivere. For private investorer er det vigtigt at forstå, om man modtager rådgivning eller blot adgang til markeder.
