En økonomisk rådgiver er en professionel, der hjælper privatpersoner eller virksomheder med at træffe beslutninger om deres økonomi. Rådgivningen kan dække emner som investering, opsparing, pension, gældsstruktur, budgetlægning og skattemæssig optimering.
Økonomiske rådgivere kan være ansat i banker, pensionsselskaber, realkreditinstitutter eller som selvstændige og uvildige rådgivere. Deres opgave er at vurdere kundens behov, økonomiske situation og risikovillighed – og udarbejde anbefalinger baseret på disse.
En økonomisk rådgiver skal:
- Foretage passendehedsvurdering (hvis der ydes investeringsrådgivning)
- Overholde gældende lovgivning, herunder MiFID II og god skik-regler
- Sikre sig, at kunden forstår anbefalingerne og konsekvenserne heraf
Rådgiveren kan være provisionsaflønnet eller honorarbaseret – og det er vigtigt for kunder at forstå, hvilken model der benyttes, da det kan påvirke anbefalingerne.
Rollen bliver stadig vigtigere i en kompleks økonomisk virkelighed med mange produkter, love og risici, og rådgivning kan have stor indflydelse på en privatpersons økonomiske tryghed.
