Skattemæssig optimering

Skattemæssig optimering handler om at tilrettelægge sin økonomi og investeringer, så man minimerer den samlede skattebetaling – uden at overtræde gældende lovgivning. Det gælder både for privatpersoner og virksomheder.

Metoder til skattemæssig optimering kan være:

• Udnyttelse af fradrag og bundfradrag
• Brug af pensionsordninger (ratepension, livrente)
• Investering via aktiesparekonto
• Ægtefælleoverførsler og gavegrænser
• Valg af realisations- frem for lagerbeskattede produkter

Et typisk eksempel:
I stedet for at investere i en kapitalafkastbeskattet fond med høj skat, kan man vælge en pensionsordning med lavere skat og mulighed for fradrag ved indbetaling.

Formålet er ikke skatteunddragelse, men intelligent planlægning inden for lovens rammer. Professionel rådgivning kan være relevant ved større formuer, generationsskifte eller international eksponering.