Investeringsrådgivningsforordningen er en del af det europæiske MiFID II-regelsæt og fastlægger, hvordan banker og investeringsselskaber må rådgive privatkunder om investering. Den fokuserer på investorbeskyttelse og interessekonflikter.
Kernen i reglerne:
- Rådgivning skal baseres på kundens behov, risikoprofil og erfaring
- Kunden skal forstå de investeringsrisici, der er forbundet med anbefalede produkter
- Der skal ske tydelig oplysning om gebyrer og provisioner
- Hvis rådgivningen er “uafhængig”, må der ikke modtages provision
Reglerne betyder også, at virksomheder skal dokumentere deres anbefalinger og kundeoplysninger, hvilket har stor betydning for compliance og tilsyn.
For investorer:
Forordningen beskytter mod skæv rådgivning, men fordrer også, at man selv forstår risikoprofil og produktvalg.
