En egnethedsvurdering (suitability assessment) er en lovpligtig vurdering, som investeringsrådgivere skal foretage, før de anbefaler finansielle produkter til en kunde. Formålet er at sikre, at investeringen matcher kundens behov, økonomi og risikoprofil.
Vurderingen baseres på:
- Kundens investeringsmål
- Økonomisk situation og erfaring
- Risikotolerance og tidshorisont
Egnethedsvurderingen er især påkrævet ved:
- Individuel investeringsrådgivning
- Porteføljepleje
- Salg af komplekse finansielle instrumenter
Fordele for investoren:
- Øget forbrugerbeskyttelse
- Bedre sammenhæng mellem produkt og profil
- Mindre risiko for fejlplaceringer
Rådgivere skal dokumentere egnethedsvurderingen og give kunden en egnethedserklæring. Hvis den ikke gennemføres korrekt, kan det få juridiske konsekvenser ved tab.
