Årsafkast er det samlede afkast, en investering har genereret over ét år, målt i procent af den oprindelige værdi. Det er et nøglemål for at sammenligne investeringers performance over tid.
Elementer i årsafkast:
- Kapitalgevinst/tab – ændring i markedsværdi
- Udbytte eller rente – fra aktier, obligationer m.m.
- Valutakursgevinst/tab – ved udenlandske investeringer
Beregnes som:
(Slutværdi – Startværdi + Udbetalinger) / Startværdi × 100
Eksempler:
- En investering der stiger fra 100.000 kr. til 110.000 kr. + 2.000 kr. i udbytte = 12 % årsafkast
- Hvis værdien falder eller udbyttet udebliver, kan årsafkastet være negativt
Anvendelse:
- Sammenligning af fonde, aktier og porteføljer
- Vurdering af risikojusteret afkast
- Input til langsigtet formueplanlægning
Vigtigt: Årsafkast bør ikke stå alene – det kan være misvisende uden at forstå volatilitet, risiko og tidshorisont.
