En privat formueforvalter (private wealth manager) tilbyder skræddersyet rådgivning og investeringstjenester til personer med høj nettoformue. Tjenesterne går ofte ud over investering og inkluderer også skat, arv og pension.
Typiske kunder:
- Højtlønnede
- Erhvervsdrivende
- Arvinger
- Familieejede virksomheder
Ydelser kan inkludere:
- Porteføljestyring
- Skatteplanlægning
- Ejendoms- og pensionsstrategi
- Filantropi og generationsskifte
Fordele:
- Personlig rådgivning og adgang til eksklusive investeringer
- Holistisk tilgang til formuebeskyttelse og vækst
- Diskretion og professionel ekspertise
Ulempen kan være høje omkostninger og krav om minimumsformue. Nogle private bankers ydelser starter først ved 5-10 mio. kr. i investérbar kapital.
