Privat formueforvalter

En privat formueforvalter (private wealth manager) tilbyder skræddersyet rådgivning og investeringstjenester til personer med høj nettoformue. Tjenesterne går ofte ud over investering og inkluderer også skat, arv og pension.

Typiske kunder:

• Højtlønnede
• Erhvervsdrivende
• Arvinger
• Familieejede virksomheder

Ydelser kan inkludere:

• Porteføljestyring
• Skatteplanlægning
• Ejendoms- og pensionsstrategi
• Filantropi og generationsskifte

Fordele:

• Personlig rådgivning og adgang til eksklusive investeringer
• Holistisk tilgang til formuebeskyttelse og vækst
• Diskretion og professionel ekspertise

Ulempen kan være høje omkostninger og krav om minimumsformue. Nogle private bankers ydelser starter først ved 5-10 mio. kr. i investérbar kapital.