Post-trade compliance er en kontrolproces, der finder sted umiddelbart efter, at en handel er gennemført i en investeringsportefølje. Formålet er at sikre, at transaktionen overholder gældende lovgivning, interne investeringspolitikker og aftalte rammer for risikostyring.
Det adskiller sig fra pre-trade compliance, som vurderer lovlighed og rammer før en handel. Post-trade compliance sker efterfølgende og kontrollerer blandt andet:
- At investeringen ikke overstiger eksponeringsgrænser
- At krav til sektor- eller landeallokering overholdes
- At ESG– eller etikretningslinjer er fulgt
- At handelsbetingelser og rapportering er korrekt
Post-trade compliance er især udbredt hos:
- Kapitalforvaltere
- Pensionskasser og fonde
- Bankers investeringsafdelinger
For investorer og institutioner er fordelen:
- Reduceret regulatorisk risiko og bedre styring
- Øget transparens over for kunder og myndigheder
- Tidlig detektion af fejl, brud eller utilsigtede overtrædelser
Processen kan være automatiseret via compliance-software, men kræver løbende opdatering af regelsæt og præcise data. I en verden med stigende regulering og ansvarlighed er post-trade compliance en nødvendighed for seriøs kapitalforvaltning.
