Fiduciary duty (tillidsforpligtelse) er et juridisk og etisk ansvar, der pålægger en finansiel rådgiver eller forvalter at handle i kundens bedste interesse. Det indebærer loyalitet, omhu, og fuld åbenhed om interessekonflikter og omkostninger.
Fiduciary duty gælder især for:
- Investeringsrådgivere under EU-direktiver som MiFID II
- Formueforvaltere og pensionsrådgivere
- Bestyrelsesmedlemmer og tillidsmænd
Kravene indebærer:
- Ingen egeninteresse må overstige kundens interesse
- Fuldt overblik over alle gebyrer og vilkår
- Løbende vurdering af investeringers egnethed
Overtrædelse af fiduciary duty kan føre til erstatningsansvar og sanktioner. I praksis skaber begrebet en højere grad af tillid mellem kunde og rådgiver, hvilket er afgørende i langsigtet finansiel planlægning.
