Diskretionær rådgivning er en investeringsservice, hvor kunden får personlig rådgivning om investeringer, men stadig selv træffer den endelige beslutning. Det adskiller sig fra diskretionær porteføljestyring, hvor forvalteren handler uden samtykke.
Kernen i diskretionær rådgivning:
- Rådgiver analyserer kundens økonomiske situation, risikovillighed og investeringsmål
- Forslag gives til køb/salg af værdipapirer, fonde eller strukturerede produkter
- Kunden godkender eller afviser konkrete anbefalinger
Fordele:
- Kombination af ekspertise og personlig kontrol
- Rådgivning baseret på reguleret investorprofilering (MiFID II)
- Mulighed for løbende opfølgning og tilpasning
Ulemper:
- Tidspres kan forsinke beslutninger i volatile markeder
- Risiko for, at kunden afviger fra anbefaling og dermed underperformer
- Ofte højere omkostninger end selvbetjente løsninger
Diskretionær rådgivning er især velegnet til investorer, der ønsker ekspertinput, men stadig vil bevare kontrollen. Det kræver tillid til rådgiver og disciplin fra investorens side, da beslutningskraften i sidste ende forbliver hos kunden.
