Pensionsformue er den samlede opsparing, en person har opbygget til pension. Den inkluderer både obligatoriske og frivillige pensionsordninger – såsom arbejdsmarkedspension, privat pension og kapitalpension – samt afkastet heraf.
Pensionsformuen består typisk af investeringer i:
- Aktier
- Obligationer
- Ejendomme
- Indeksfonde og balancerede fonde
Formuens størrelse afhænger af:
- Indbetalingens størrelse og varighed
- Investeringsafkast over tid
- Skatteforhold og udbetalingsform
En solid pensionsformue er afgørende for at sikre økonomisk frihed efter pensionsalderen. Mange pensionsselskaber tilbyder beregning af, hvor stor en formue der skal til for at opretholde en ønsket levestandard.
