En formidlingsaftale er en kontrakt mellem en finansiel aktør og en kunde, som giver aktøren ret til at formidle investeringer eller finansielle produkter på kundens vegne. Den anvendes især i ejendomshandel, investeringsejendomme og private equity, men også på crowdfundingplatforme og forvaltningsaftaler.
Indhold i en formidlingsaftale kan inkludere:
- Hvilke produkter der må formidles
- Betingelser og vilkår for formidling
- Aflønningsstruktur (provision, faste gebyrer)
- Kundens rettigheder og frister for opsigelse
Formålet er at:
- Skabe klarhed om rollefordeling
- Regulere potentielle interessekonflikter
- Sikre overholdelse af lovgivning
Formidlingsaftalen er særligt relevant i gråzonen mellem rådgivning og salg. Forbrugere bør nøje læse aftalen og forstå, om de modtager uafhængig rådgivning eller produktformidling.
